Credit Suisse a fost „avertizat” cu trei ani înainte de prăbușirea Greensill
Conducerea Credit Suisse a fost avertizată cu privire la riscurile asociate cu firma Australianului Lex Greensill, Greensill Capital, cu trei ani înainte de prăbușirea acesteia, care a avut loc în 2021. Mesaje anonime, primite încă din 2018, contestau „judecata de caracter” a managerilor seniori ai băncii elvețiene, conform unui raport al regulatorului elvețian Finma, publicat în urma unei cereri a presei.
Documentul a arătat că managerii seniori au fost avertizați de mai multe ori asupra riscurilor implicate în relațiile de afaceri cu Greensill și compania sa, iar prăbușirea Greensill Capital a contribuit la declinul surprinzător al Credit Suisse în martie 2023. Un mesaj anonim a ridicat „îndoieli puternice” asupra strategiei băncii de a transforma împrumuturile lui Greensill în fonduri investibile în valoare de 10 miliarde de dolari (aproximativ 7,4 miliarde de lire sterline) pentru clienții bogați.
Greensill a fost audiat recent în fața unei instanțe din Londra, în cadrul unui proces de o lună, în care un fost fond Credit Suisse dă în judecată investitorul japonez SoftBank pentru 440 de milioane de dolari, în legătură cu un acord complex pe care l-ar fi coordonat cu Greensill Capital înainte de prăbușire.
Raportul Finma, publicat ca parte a procesului, a detaliat mesajele trimise managerilor Credit Suisse. Unul dintre acestea a subliniat: „Avem, de asemenea, îndoieli serioase cu privire la judecata dumneavoastră de caracter în alegerea Greensill Capital ca partener în acest domeniu și mai ales în a le oferi acestora un grad de discreție asupra banilor clienților dumneavoastră, pe care aparent îl au”. Avertizarea a mai menționat că o „proporție mare” din aceste împrumuturi erau destinate companiilor din imperiul siderurgic al miliardarului Sanjeev Gupta.
Mesajul a adăugat că prăbușirea recentă a altor fonduri susținute de Greensill, oferite de rivalul GAM, „ar trebui să fie considerată un avertisment puternic … trebuie să fiți prudenți”. Un manager senior a redirecționat informațiile din 2018 către Lex Greensill, adăugând: „Oamenii din CS primesc e-mailuri anonime … serios, trebuie să-ți rethink-ui strategia de comunicare!”
Greensill Capital, fondată în 2011, oferea împrumuturi corporative, oferind avansuri pe baza facturilor companiilor în schimbul unei taxe. Totuși, fondatorul său, un fermier australian devenit bancher în City, a intrat într-o serie de acorduri financiare complexe și și-a prezentat creditorul ca pe o firmă tehnologică, având consilieri de înalt profil, inclusiv pe David Cameron.
Greensill a reușit să atragă o serie de investitori mari, inclusiv General Atlantic și SoftBank, ale căror investiții erau menite să extindă activitățile Greensill. Cu toate acestea, s-a dovedit ulterior că aceste fonduri erau folosite în principal pentru a plăti investitorii privați și pentru a oferi Greensill Bank, care era supus unei supravegheri regulatorii crescute, capital suplimentar.
Raportul Finma, compilat în decembrie 2022 după aproape doi ani de investigații, a demonstrat că oficialii Credit Suisse au continuat să primească avertizări cu privire la relațiile lor cu Greensill până în iunie 2019. La acea vreme, Greensill era în continuare în ascensiune și spera să lanseze o ofertă publică inițială de 22 miliarde de lire sterline, înainte ca pandemia de Covid să pună clienții și investitorii sub o presiune financiară severă.
